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股票配债怎么买 汇丰晋信养老目标日期2036一年混合(FOF)Y: 汇丰晋信养老目标日期2036一年持有期混合型基金中基金(FOF)(Y类份额)基金产品资料概要更新

  • 发布日期：2025-06-13 21:42    点击次数：58

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    汇丰晋信养老目标日期2036一年持有期混合型基金中基金(FOF)（Y类份额）基金产品资料                          概要更新                                           编制日期：2025年05月29日                   送出日期：2025年05月30日           本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况             汇丰晋信养老目标日期2036 基金简称                              基金代码       020230             一年持有期混合（FOF）             汇丰晋信养老目标日期2036 基金简称Y                             基金代码Y      023157             一年持有期混合（FOF）Y 基金管理人       汇丰晋信基金管理有限公司          基金托管人      招商银行股份有限公司                                   上市交易所及 基金合同生效日     2024年6月12日                       暂未上市                                   上市日期 基金类型        基金中基金                 交易币种       人民币                                              每个开放日开放申购，但对每 运作方式        其他开放式                 开放频率       份基金份额设置一年的最短                                              持有期限。 基金经理        开始担任本基金基金经理的日期                   证券从业日期 何喆          2024年6月12日                       2004年7月5日             《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或             者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披             露；连续50个工作日出现前述情形的，在基金管理人履行适当程序后，本基             金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会，但应依照《信息披露办法》 其他             的有关规定在规定媒介上公告。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规             定。             本基金将自目标日期（2036 年 12 月 31 日）下一工作日起按照基金合同的             约定变更为"汇丰晋信和康混合型基金中基金（FOF）"。   注：本基金自2025年6月4日起增加Y类份额。Y类份额是本基金针对个人养老金投资基 金业务设立的单独份额类别，Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同时遵守 关于个人养老金账户管理的相关规定。 二、 基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略   请投资者阅读《汇丰晋信养老目标日期2036一年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说 明书》第九部分"基金的投资"了解详细情况。               本基金是采用目标日期策略的基金中基金，目标日期为2036年12月31日。 投资目标            随着目标日期的日渐临近，本基金将依据基金合同约定自动进行资产配置的调                          PUBLIC          整，灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产，寻求基金资产          的长期稳健增值。             本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会          依法核准或注册的公开募集的基金份额（含QDII、香港互认基金）、国内依法          发行或上市的股票（含主板、创业板及其他经中国证监会核准上市或准予注册          的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国内依法发行的国债、央          行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融          资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、          可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证          券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、同          业存单、货币市场工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融          工具，但须符合中国证监会的相关规定。             如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适          当程序后，可以将其纳入投资范围。             基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公          开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%，投资于股票、股票型基金、混          合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上 投资范围     不超过30%，其中对商品基金投资占基金资产的比例不超过10%，投资于港股通          标的股票的比例不超过股票资产的50%。本基金保留的现金或到期日在一年以          内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付          金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于QDII 基金和香港互认基金的          合计比例不得超过基金资产的 20%。本基金投资货币市场基金占基金资产的比          例不得高于15%。本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，          且不得持有其他基金中基金。本基金管理人管理的全部基金持有单只基金（E          TF联接基金除外）不超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以          最近定期报告披露的规模为准。本基金随着所设定目标日期的临近，逐步降低          权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。权益类资产包括股票、          股票型基金和偏股混合型基金。其中，偏股混合型基金是指至少满足以下一条          标准的混合型基金：（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于6             如果法律法规对前述比例要求有变更的，在履行适当程序后，基金管理人          可以调整前述投资比例。             本基金力争通过合理判断市场走势，合理配置基金、股票、债券等投资工          具的比例，通过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金，          力争实现基金资产的稳健回报。 主要投资策略      在研究了国内外目标日期基金的产品特点，并结合国内基金实践运行的经          验后，本基金在目标日期到期之前将设置对应权益类资产的下滑曲线与同期组          合波动率容忍度的阈值。             对于不同类别的公募基金，本基金将分别按照不同的指标进行筛选。                     PUBLIC               本基金还将定期对投资组合进行回顾和动态调整，剔除不再符合筛选标准          的标的基金，增加符合筛选标准的基金。本基金将结合市场研判，调整基金投          资比例和投资标的，动态优化投资组合。               在严格控制风险、保持资产流动性的前提下，本基金可适度参与股票等权          益类资产的投资，以增加基金收益。本基金将定性和定量分析，充分发挥基金          管理人投研团队自上而下的主动选股能力，选择具有长期持续增长能力的公          司。               本基金将采用自上而下的投资策略决定债券组合久期、期限结构配置及债          券类别配置；同时在对企业债券进行信用评级的基础上，综合考量企业债券（含          公司债、企业短期融资券）的信用评级以及包括其它券种在内的债券流动性、          供求关系、收益率水平等因素，自下而上地配置债券类属和精选个券。通过综          合运用骑乘操作、套利操作、新股认购等策略，提高债券投资收益。               本基金在综合分析可转换债券及可交换债券的股性特征、债性特征、流动          性等因素的基础上，审慎筛选其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性          良好，以及基础股票基本面优良的品种，并以合理的价格买入，争取稳健的投          资回报。               本基金将在严格遵守相关法律法规和基金合同的前提下，秉持稳健投资原          则，综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率利差分析和公司基本面          分析等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选          择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得基金资产的长期稳健回报。               本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市          场，不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将          优先将基本面健康、业绩向上弹性较大、具有估值优势的港股纳入本基金的股          票投资组合。               本基金可投资存托凭证。本基金将结合宏观经济状况、市场估值、发行人          基本面情况等因素，通过定性分析和定量分析相结合的办法，精选出具有比较          优势的存托凭证进行投资。               沪深300指数收益率×X +中债新综合财富（总值）指数收益率×（1-X） 业绩比较基准        其中，X 为本基金各年权益类资产的中枢值。各年度中枢值按招募说明书          的规定执行。               本基金为混合型基金中基金，理论上预期风险与预期收益水平低于股票          型基金、股票型基金中基金（FOF）、偏股型基金、偏股型基金中基金（FOF），          高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中 风险收益特征          基金（FOF）。本基金如果投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外市          场的风险。本基金为目标日期基金中基金，2036年12月31日为本基金的目标日          期，风险和收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。                       PUBLIC （二）投资组合资产配置图表 注：由于四舍五入原因，上述投资组合资产配置比例的分项之和与合计（100%）可能存在 尾差。 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 无 三、 投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型        份额（S）或金额（M）/持有期限（N）            收费方式/费率      备注             M申购费（前收费） 赎回费：基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为一年，本基金不收取赎回费用。 对于Y类基金份额，在满足《个人养老金投资基金业务规定》等法律法规及基金合同约定的 情形下可豁免前述持有限制，具体安排及费率按更新的招募说明书或相关公告执行。法律法 规或监管机关另有规定的，从其规定执行。     注：1、各销售机构可针对本基金Y类基金份额开展费率优惠活动或者免收申购费率。 变更为“汇丰晋信和康混合型基金中基金（FOF）”。本基金转型后将收取赎回费，转型后的 赎回费率请详见《招募说明书》相关内容。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别                  收费方式/年费率或金额    收取方                             PUBLIC 管理费                             0.30%   基金管理人和销售机构 托管费                          0.075%     基金托管人 审计费用                     40,000.00      会计师事务所 信息披露 费         按照国家有关规定和《基金合同》约定，         可以在基金财产中列支的其他费用按实际 其他费用    发生额从基金资产扣除。费用类别详见本              相关服务机构         基金《基金合同》及《招募说明书》或其                              更新。 注：1、本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。 本基金投资于本基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。 金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算     若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：                基金运作综合费率（年化）     注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、 风险揭示与重要提示 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。     投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。     本基金为养老目标基金，本基金名称中包含“养老”字样，不代表收益保障或其他任 何形式的收益承诺。本基金不保本保收益，可能发生亏损。     本基金主要投资于基金份额，在构建组合时，很大程度上依靠了基金的过往信息。但 基金的过往业绩和表现并不能代表基金的将来业绩和表现，其中存在一定的风险。     本基金2036年12月31日之前（含当日）认购和申购的每份基金份额最短持有期限为一 年，投资者认购或申购基金份额后，自基金合同生效日或基金份额申购确认日起一年内不得 就该基金份额提出赎回或转换转出申请，期满后（含到期日）投资者可提出赎回申请。因此， 基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回或转换转出基金份额的风险。     本基金采用目标日期策略，即随着所设定目标日期的临近，逐步降低权益类资产的配 置比例，增加非权益类资产的配置比例，存在风险收益特征不断变化的风险。本基金可以对 招募说明书中披露的预设下滑路径进行调整，实际投资与预设下滑路径可能存在差异。     本基金投资于内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联 合交易所有限公司上市的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及 交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机                        PUBLIC 制下交易日不连贯可能带来的风险等。本基金投资于港股通标的股票的比例占股票资产的 资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港 股通标的股票。   本基金Y类基金份额的特有风险包括但不限于Y类份额赎回款需转入个人养老金资金账 户并在未满足条件前不可领取的风险、基金可能被移出个人养老金可投名录导致投资者无法 继续投资Y类份额的风险   本基金面临的风险主要有市场风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、合规性 风险、本基金的特定风险、其他风险等，详见《汇丰晋信养老目标日期2036一年持有期混合 型基金中基金(FOF)招募说明书》"第十九部分 风险揭示"。 （二）重要提示   中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。   基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信 息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在 一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临 时公告等。因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可通过友好协商或调解解决。如 果争议未能以协商或调解方式解决，则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员 会，根据提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海。仲裁裁决是终局的，对仲 裁各方当事人均具有约束力。 五、 其他资料查询方式   以下资料详见基金管理人网站www.hsbcjt.cn、客服电话021-20376888   基金合同、托管协议、招募说明书   定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告   基金份额净值   基金销售机构及联系方式   其他重要资料 六、 其他情况说明   无                          PUBLIC

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